Zukunft Mit System verfolgt ein klares, transparentes und kundenorientiertes Geschäftsmodell, das auf Vertrauen, Expertise und langfristiger Begleitung basiert. Unsere Dienstleistungen richten sich an Privatpersonen und Familien in der Schweiz, die ihre finanzielle Zukunft proaktiv gestalten möchten. Im Mittelpunkt steht dabei ein strukturiertes, systematisches Vorgehen, das individuelle Lebensumstände berücksichtigt und in ein langfristig tragfähiges Finanzkonzept übersetzt wird.
Beratungsansatz
Unser Ansatz beginnt mit einer umfassenden Analyse der aktuellen finanziellen Situation unserer Kundinnen und Kunden. Dazu zählen Einkommen, Ausgaben, Vermögen, Schulden, Vorsorge- und Versicherungssituation sowie steuerliche Aspekte. Basierend auf dieser Analyse entwickeln wir ein ganzheitliches Konzept, das folgende Elemente umfasst:
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Liquiditätsplanung
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Vorsorgeoptimierung (Säule 1, 2 und 3)
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Vermögensaufbau und Investments
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Risikoabsicherung
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Steueroptimierung
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Nachlass- und Nachfolgeplanung
Die Beratung erfolgt stets unabhängig und ohne Bindung an bestimmte Banken oder Versicherungen. Dadurch können wir aus einem breiten Marktangebot die besten Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden identifizieren – individuell, transparent und objektiv.
Wertorientierte Preisgestaltung
Unsere Einnahmen basieren auf einem klar strukturierten Honorarmodell. Wir verzichten bewusst auf intransparente Provisionen oder versteckte Gebühren. Stattdessen bieten wir Pakete mit festen Preisen für Analyse, Planung und fortlaufende Betreuung. So wissen unsere Kunden jederzeit, wofür sie bezahlen – und was sie dafür erhalten.
Zusätzlich bieten wir auf Wunsch auch Vermittlungsdienstleistungen für Finanzprodukte an, wobei wir sämtliche Vergütungen offenlegen. Unser Ziel ist es, vollständige Transparenz und maximale Kundenorientierung zu gewährleisten.
Langfristige Kundenbeziehung
Zukunft Mit System versteht Finanzplanung nicht als einmalige Beratung, sondern als lebenslangen Begleitprozess. Wir betreuen unsere Kundinnen und Kunden über viele Jahre hinweg, passen Finanzstrategien an neue Lebenssituationen und wirtschaftliche Veränderungen an und sorgen dafür, dass sie jederzeit auf dem richtigen Weg bleiben.
Diese kontinuierliche Begleitung erfolgt über:
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Jährliche Strategiegespräche
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Quartalsweise Überprüfung des Finanzstatus
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Frühzeitige Information über steuerliche und gesetzliche Änderungen
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Zugang zu exklusiven Wissensressourcen und Investment-Einblicken
Technologische Unterstützung
Wir kombinieren persönliche Beratung mit digitalen Lösungen. Unsere Kundinnen und Kunden erhalten Zugang zu einem sicheren Online-Portal, über das sie ihre Finanzplanung jederzeit einsehen, aktualisieren und mit uns kommunizieren können. Dadurch schaffen wir ein modernes Beratungserlebnis mit höchstem Komfort und Datenschutzstandard.
Nachhaltigkeit und Ethik
Ein besonderer Fokus unserer Arbeit liegt auf ethisch vertretbaren, nachhaltigen Finanzlösungen. Wir berücksichtigen bei der Auswahl von Produkten ökologische, soziale und unternehmerische Kriterien (ESG) und fördern damit nicht nur individuellen Wohlstand, sondern auch gesellschaftliche Verantwortung.